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头寸拆借是什么

发布时间:2019-02-18浏览次数:

中阳期货2.18讯

头寸在银行系统就是指银行的资金额,银行为代表的金融机构之间相互借贷就是拆借,头寸拆借就是金融机构间的资金相互借贷。头寸拆借是金融同业之间为了轧平头寸、补足存款准备金或减少超额准备进行短期资金融通的活动,一般为日拆。即“同行业拆款”,今日拆入,明日归还,拆借期限为一天。

 

头寸拆借是什么
头寸拆借是什么

与以补充存款准备金为目的的头寸拆借相比,以调整清算头寸为目的的头寸拆借则更具普遍性和经常性。银行在轧平当日票据交换差额时,对于少头寸的银行来说,可以及时通过拆借来补足头寸,保证清算顺利进行。这种拆借方式较之向中央银行再贴现或再贷款取得资金,要便利、快捷得多。

主要过程

首先由拆出银行开出支票交拆入银行存在中央银行,使拆入银行在中央银行的存款准备金增加,补足资金差额。

同时,拆入银行开出一张支票,其面额为拆入金额加上利息支付给拆出银行,并写好兑付日期(一般为出票日后的一到两天)。

到期时,拆出银行可将支票通过票据交换清算收回本息。

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